Ordinanza dell' 11 novembre 2015 relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Ordinanza sul riciclaggio di denaro, ORD)

La presente ordinanza disciplina: a. i requisiti per l’esercizio a titolo professionale dell’attività di intermediario finanziario secondo l’articolo 2 capoverso 3 LRD; a bis gli obblighi in caso di sospetto di riciclaggio di…

1 La presente ordinanza si applica: a. agli intermediari finanziari secondo l’articolo 2 capoversi 2 e 3 LRD che esercitano la loro attività in Svizzera o dalla Svizzera; b. ai commercianti ai sensi dell’articolo…

Non sono considerate operazioni di credito ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3 lettera a LRD in particolare: a. l’assunzione di crediti; b. la concessione di crediti senza interessi ed emolumenti; c. la concess…

1 Si è in presenza di un servizio nel campo delle operazioni di pagamento ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3 lettera b LRD in particolare se l’intermediario finanziario: a. trasferisc…

1 Si considera attività commerciale ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3 lettera c LRD: a. l’acquisto e la vendita per conto di terzi di biglietti di banca, monete, divise e metalli preziosi bancari nonché l’atti…

1 Per quanto siano esercitate per conto di terzi, sono parimenti considerate attività ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3 lettere f e g LRD: a. la gestione di valori mobiliari e di strumenti finanziari; b. l’esecuzion…

1 Un intermediario finanziario esercita la sua attività a titolo professionale se: a. durante un anno civile realizza un ricavo lordo superiore a 50 000 franchi; b. durante un anno civile avvia con oltre 20 contropar…

1 Le operazioni di credito ai sensi dell’articolo 2 capoverso 3 lettera a LRD sono effettuate a titolo professionale se: a. con esse viene realizzato un ricavo lordo superiore a 250 000 franchi durante un anno c…